ב-5 בנובמבר 2026 התחילה אנת'רופיק לפתוח בגרסת בטא את Personal Finance, אזור חדש ב-Claude שמתחבר לחשבונות הבנק וכרטיסי האשראי של המשתמש ומנתח אותם. הכלי זמין במסלולים בתשלום Pro, Max ו-Ultra, רק בארצות הברית ורק מול בנקים אמריקאיים. במסלול החינמי ובמסלולים העסקיים Team ו-Enterprise הוא לא קיים בכלל. הפריסה הדרגתית, כך שגם חלק מהזכאים עוד לא רואים אותו.
הסיקור בעברית התמקד בשאלה מתי זה יגיע לכאן. התשובה הקצרה היא שזה לא תלוי רק באנת'רופיק, וגם עצמאי ישראלי עם חשבון דולרי בארה״ב לא יכול להשתמש בזה מכאן.
הנתונים שהכלי מקבל
החיבור לבנק עובר דרך Plaid, רשת אמריקאית שמחברת אפליקציות לבנקים. המשתמש נכנס בעצמו לאתר הבנק, ו-Claude לא מבקש ולא רואה את סיסמת הבנק. אפשר לחבר עד 16 בנקים ולמשוך עד 24 חודשים של תנועות. כל תנועה מגיעה עם סכום, תאריך, שם בית העסק, קטגוריה והתיאור של הבנק.
בחשבונות השקעה, הלוואה וכרטיס אשראי Claude קורא יתרות ומסגרות אשראי, לא אחזקות, ריביות או תנאים. הגישה לקריאה בלבד: הכלי לא יכול להעביר כסף, לנהל אותו או להשקיע אותו, ואנת'רופיק כותבת שהוא לא נועד לתת ייעוץ השקעות. לפי דף העזרה, היתרות שמוצגות יכולות להיות בנות יום או יומיים, ותנועות חדשות מתעדכנות תוך כמה דקות. אפשר לנתק רק בנק שלם ולא חשבון בודד, וניתוק הבנק האחרון מאפס את לוח הבקרה בלי דרך חזרה.
אנת'רופיק עצמה מגדירה את זה "צעד ראשון", ומוסיפה שבהחלטות כספיות גדולות עדיף ש-Claude יעבוד לצד אנשי מקצוע מורשים וגופים מפוקחים. היא גם מזמינה בנקים וגופים פיננסיים לפנות אליה.
רישיון ישראלי, לא רק שפה ישראלית
בישראל, גישה למידע של לקוח בבנק היא פעילות שדורשת רישיון. חוק שירות מידע פיננסי קובע שגוף שאוסף, באישור הלקוח, מידע מהבנקים ומגופים פיננסיים אחרים צריך רישיון מרשות ניירות ערך. החוק נכנס לתוקף ביוני 2022, והגישה של בעלי הרישיון לבנקים עוברת לפי תקן הבנקאות הפתוחה של בנק ישראל, שמעוגן בנוהל בנקאי תקין 368.
המשמעות המעשית: גם אם אנת'רופיק תרצה להרחיב את הכלי לישראל, היא תצטרך רישיון ישראלי משלה או שותף ישראלי שמחזיק ברישיון כזה. ההרחבה היא תהליך רגולטורי ולא כפתור בהגדרות. כרגע הכלי מחבר רק בנקים אמריקאיים, ואין שום הודעה על מדינות נוספות.
חשבון אמריקאי לא עוזר מכאן
לא מעט ישראלים מחזיקים חשבון בנק בארה״ב: פרילנסרים שמקבלים תשלום בדולרים, ומייסדים עם חברה אמריקאית. דף העזרה סוגר גם את הפתח הזה. מחוץ לארצות הברית, או דרך VPN שמתחבר ממדינה אחרת, האזור של Personal Finance פשוט לא מופיע. הבנקים נשארים מחוברים ומופיעים שוב כשחוזרים לארה״ב.
גם השימוש העסקי דל. המסלולים העסקיים מוחרגים, וחשבון עסקי מוזכר בדף העזרה רק כהתחברות שנייה לאותו בנק. בנוסף, החשבונות המחוברים לא זמינים במשימות מתוזמנות, ב-Claude Code, ולפעמים גם לא בתוך פרויקט.
הוצאות של משק בית, לא הוצאות מוכרות
הרבה עצמאים בישראל מנהלים את העסק דרך חשבון פרטי אחד. כלי כזה ממיין תנועות לקטגוריות של צריכה, כמו שכר דירה וחשבונות או אוכל ושתייה בדוגמה של אנת'רופיק. הוא עונה על השאלה לאן הלך הכסף. הוא לא יודע איזו הוצאה מוכרת למס הכנסה, כמה מע״מ תשומות אפשר לקזז, או איזו הכנסה עוד לא קיבלה חשבונית. את זה עדיין עושים מול מסמכי העסק ורואה החשבון.
דף חשבון בצ'אט רגיל, בזהירות
מה שכן אפשר לעשות היום מישראל, בכל מסלול: לייצא את התנועות מאתר הבנק או חברת האשראי לקובץ אקסל, להעלות אותו לשיחה רגילה ולבקש סיכום של המנויים החודשיים או של ההוצאות לפי ספק. זה עובד גם ב-Claude וגם בעוזרים אחרים.
ההבדל הוא בפרטיות. לפי אנת'רופיק, שיחות בתוך האזור של Personal Finance לא משמשות לאימון המודלים, ואחרי שהחשבונות שימשו בשיחה Claude לא שומר ממנה דבר לזיכרון. קובץ שמעלים לשיחה רגילה כפוף להגדרות הפרטיות של החשבון. ההגדרה נמצאת בתפריט Settings, בלשונית Privacy, תחת Help improve our AI models. מי שמכבה אותה מונע שימוש בשיחות חדשות לאימון, אבל לא בשיחות שכבר נכללו באימון שהתחיל.
שמות הלקוחות בדף החשבון
דף חשבון של עסק מלא בשמות של אנשים אחרים: לקוחות שהעבירו תשלום, ספקים, עובדים. זה מידע אישי, ותיקון 13 לחוק הגנת הפרטיות, שנכנס לתוקף ב-14 באוגוסט 2025, הרחיב את חובות העסקים כלפי מידע כזה והגדיל את הסנקציות על הפרות, עם הבחנה לעסק זעיר ולעסק קטן. צעד פשוט לפני כל העלאה הוא למחוק מהקובץ את עמודת שם המעביר או להחליף שמות בקוד, ולהשאיר רק תאריך, סכום וסוג תנועה. לרוב השאלות על תזרים זה מספיק.
עוד פרט שכדאי להכיר: לפי דף העזרה, קובץ תצוגה שנבנה מנתוני הבנק נשאר שמור עד שמוחקים אותו, גם אם השיחה עצמה נמחקה. וקישור שיתוף לשיחה כזו מציג את נתוני החשבון לכל מי שפותח אותו.